Comment suivre sa trésorerie quand on est une PME ?
Suivre sa trésorerie en PME demande de centraliser les soldes, les flux à venir et les prévisions dans un outil unique.
Réponse rapide
Pour suivre sa trésorerie en PME, il faut centraliser les soldes de tous les comptes bancaires, lister les encaissements et décaissements à venir, et construire un prévisionnel sur 4 à 12 semaines minimum.
Sommaire
Réponse rapide : Pour suivre sa trésorerie en PME, il faut centraliser les soldes de tous les comptes bancaires, lister les encaissements et décaissements à venir, et construire un prévisionnel sur 4 à 12 semaines minimum.
Le problème
Dans une PME, l'argent entre et sort sur plusieurs comptes. Sans centralisation, le dirigeant ne sait jamais exactement combien il a disponible, ni ce qui va arriver dans les semaines à venir.
Les éléments à suivre
- Le solde bancaire réel sur chaque compte.
- Les encaissements à venir : factures clients à échéance.
- Les décaissements à venir : factures fournisseurs, salaires, charges, impôts.
- Le prévisionnel : projection du solde sur les prochaines semaines.
- Les imprévus : marge pour les dépenses non planifiées.
Les erreurs fréquentes
- Regarder uniquement le solde du jour sans anticiper les échéances.
- Ne pas inclure les charges sociales et fiscales dans le prévisionnel.
- Oublier les prélèvements automatiques.
- Mettre à jour le tableau trop rarement.
La méthode recommandée
Mettez à jour votre suivi de trésorerie au moins une fois par semaine. Centralisez tous les comptes dans un seul outil. Listez toutes les échéances connues (factures, salaires, charges, impôts) et projetez le solde sur 4 semaines minimum.
Comment EXAFIN peut aider
Le module Trésorerie d'EXAFIN importe les relevés bancaires, rapproche automatiquement les opérations et affiche un prévisionnel de trésorerie. Les encaissements clients issus du module Ventes alimentent automatiquement la prévision.
FAQ
À quelle fréquence suivre sa trésorerie ?
Au minimum une fois par semaine. Pour une PME avec des flux importants, un suivi quotidien est recommandé.
Faut-il inclure les salaires dans le prévisionnel ?
Oui, les salaires, charges sociales et impôts sont des décaissements certains qui doivent figurer dans le prévisionnel.
Qu'est-ce qu'un prévisionnel de trésorerie ?
C'est une projection du solde bancaire sur les semaines à venir, en tenant compte des encaissements et décaissements prévus.
Comment gérer plusieurs comptes bancaires ?
Il faut consolider tous les comptes dans un suivi unique. Un logiciel comme EXAFIN gère le multi-comptes automatiquement.
EXAFIN permet-il de suivre la trésorerie ?
Oui, le module Trésorerie couvre le suivi des comptes, le rapprochement bancaire et les prévisions.
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